Options Trading Immobilien

Wie man Geld mit Immobilien-Optionen Für viele Amerikaner, Immobilien, in Form einer Familie zu Hause oder Mietobjekt, ist ihre einzige größte Klasse von Investitionen. Diese Investoren sehen oft Immobilien als einer der sichersten und zuverlässig rentabelsten Investitionen über einen Zeitraum von Zeit. Allerdings beinhaltet die Immobilieninvestition einen hohen Eintrittspreis (in der Regel durch ein Darlehen mit Zinsen finanziert), eine lange Investitionsperiode und große Unsicherheit. Anstatt zu kaufen tatsächliche Eigenschaft, können Investoren begraben Immobilien Optionen als eine Möglichkeit, in Immobilien zu einem niedrigeren Kosten und mit weniger Aufwendungen zu investieren. Ein realistischer Blick auf die Berechnung des Profits in Immobilien Ein Anfänger Immobilien-Investor kann auf eine Zwei-Zimmer-Wohnung und sehen, dass in 5 Jahren es im Wert von 100.000 bis 300.000 erhöht und schließe eine Verdreifachung der Investitionswert. Allerdings fehlt diese einfache Analyse routinemäßige Ausgaben, die Finanzierungskosten für den Immobilienkauf, monatliche Zinszahlungen, Registrierung und Stempelgebühren, Grundsteuern enthalten können. Provisionen an Agenten während des Kaufs oder Verkaufs, monatliche Vereinsgebühren, Instandhaltung und Reparaturen, Versicherungen und andere anwendbare lokale Steuern (zum Beispiel Kapitalertragsteuer am Verkauf oder eine Immobilienbewertung über einem bestimmten Niveau, das den Eigentümer für eine Vermögenssteuer qualifiziert). Unter Berücksichtigung all dieser Faktoren, die realistische Bewertung der Renditen für Immobilien wird erheblich reduziert und möglicherweise nicht vollständig von den gemeinsamen Investor verstanden (verwandt: Wie Sie Ihre Investitionsrenditen berechnen). Entwicklungen während der Investitionsperiode können zu Schwierigkeiten beim Verkauf der Immobilie später führen. Zum Beispiel kann eine verrauschte neue Autobahn oder eine Spitze im Verbrechen die Eigenschaft entwerten. (Related: Die wichtigsten Faktoren für Investitionen in Immobilien) Eine niedrigere Kosten Weise zu investieren und profitieren in Immobilien ist durch Immobilien-Optionen. Was ist eine Immobilien-Option Eine Immobilien-Option ist eine speziell entwickelte Vertrag zwischen zwei Parteien (ein Käufer und ein Verkäufer). Der Verkäufer bietet dem Käufer die Möglichkeit, eine Immobilie für einen bestimmten Zeitraum zu einem festen Preis zu kaufen. Der Käufer kauft die Option, die Immobilie während des angegebenen Zeitraums zu kaufen oder nicht zu kaufen. Für das Recht dieser Option zahlt der Käufer dem Verkäufer eine Optionsprämie. Wenn der Käufer beschließt, die Immobilie zu kaufen (mit anderen Worten, Ausübung der Immobilien-Option), muss der Verkäufer das Eigentum an den Käufer gemäß den Bedingungen des bereits bestehenden Vertrages zu verkaufen. Sie haben das Konzept der Optionen beim Kauf von Aktien begegnet. Optionen bieten viele Möglichkeiten für den Käufer. Sie können frühzeitig ausgeübt werden (amerikanischer Typ), bis zum Ablauf der Optionsfrist. Oder vor dem Verfall an einen zweiten Käufer verkauft werden. Immobilien-Optionen werden häufig von Bauträgern und Investoren in kommerziellen oder High-End-Wohnimmobilien verwendet. Immobilien-Optionen bieten mehr Flexibilität und niedrigen Kosten Handels-und Investitionsmöglichkeiten für Käufer, mit begrenzten Vorteile für Verkäufer. Beispiel eines Immobilien-Optionen-Handels Hier ist eine umfassende Analyse des Risikos und der Belohnung eines Immobilien-Optionen-Szenario. Angenommen, ein Baumeister hat 500.000 und will ein Grundstück kaufen, für das der Verkäufer 2 Millionen wünscht. Der Erbauer ist unsicher von wenigen Dingen: 1) Kann der Erbauer 1,5 Millionen durch Bankkredite oder andere Quellen anheben 2) Kann der Erbauer notwendige Genehmigungen für Wohn-oder kommerzielle Entwicklung oder weitere Unterteilung der Immobilie 3) Kann der Erbauer Geld zu erwerben und zu erhalten Erlaubt, bevor ein anderer Baumeister das Land kauft In dieser Situation ist eine Immobilienoption angebracht. Für eine definierte nicht erstattungsfähige Kosten (so genannte Immobilien-Option Prämie oder die Gegenleistung) von 25.000, kann der Bauherr einen Immobilien-Option Vertrag mit dem Verkäufer geben. Die Immobilien-Option ermöglicht es dem Baumeister, den Immobilienverkaufspreis bei 2 Millionen über einen Zeitraum von 6 Monaten zu sperren. Während dieser Zeit kann der Erbauer Geld erwerben, Genehmigungen erwerben und entweder die Immobilie kaufen (insgesamt 2 Millionen plus die 25.000 Optionsprämie ausgeben), von der Immobilie weggehen (und die 25.000 verlieren) oder die Option an einen anderen verkaufen Käufer für einen verhandelbaren Preis. So oder so, wird der Verkäufer eine zusätzliche 25.000 aus dem Eigentum zu machen. Der Immobilienoptionsvertrag umfasst die folgenden Bedingungen: Angaben zur Immobilie (Lage, Größe und andere Besonderheiten) Vertragslaufzeit (6 Monate ab Handelsdatum) Optionsprämie oder Gegenleistung (25.000 nicht rückzahlbare Beträge, die vom Käufer an den Verkäufer an den Käufer gezahlt werden Handelstag) vereinbarter Kaufpreis, wenn die Option während des Vertrags ausgeübt wird (2 Millionen) Für die 6-Monats-Laufzeit des Vertrages gibt es vier mögliche Szenarien. Szenario 1: Der Erbauer ist für einen 1,5 Millionen Bankdarlehen genehmigt. Er bestätigt auch, dass er notwendige Genehmigungen für die Entwicklung erhalten kann. Er übt seine Immobilien-Option auf die Immobilie zu einem festgelegten Preis von 2 Millionen zu kaufen. Der Verkäufer erhält 2 Millionen plus hält die zusätzliche 25.000 Optionsprämie. Szenario 2: Nach 2 Monaten entdeckt der Erbauer, dass er keine Entwicklungsgenehmigung erhalten kann. In den nächsten 4 Monaten gelingt es dem Bauherr, eine andere Partei zu finden, die bereit ist, die Immobilie für 2 Millionen zu kaufen. Der Erbauer verkauft die Immobilien-Option an die neue Partei zu einem neuen Preis von 30.000. Die neue Partei ersetzt den Erbauer im ursprünglichen Optionskontrakt. Die neue Partei übt die Option und kauft die Immobilie für 2 Millionen. Der Verkäufer erhält 2 Million von der neuen Partei plus hält die 25.000 Wahlprämie vom Erbauer. Der Bauherr verkaufte die Option für 30.000 und macht so 5.000 und ist nicht mit einer Eigenschaft, die er nicht verwenden kann sattelte. Szenario 3: Der Erbauer ist einfach ein Optionskäufer, der von der Preisaufwertung der Immobilie profitieren möchte. Wenn der geforderte Preis von 2 Millionen auf 2,2 Millionen in 5 Monaten steigt, wird der Optionskäufer von der Ausübung der Kaufoption profitieren und dann die Immobilie verkaufen (2,2 Millionen - 2 Millionen - 25.000 175.000). Jedoch statt der Eingabe Eigentum und alle damit verbundenen Gebühren, Steuern und Kosten, die die 175.000 Gewinn senken wird, kann die Option Käufer stattdessen verkaufen die Option auf eine neue Partei bereit, die Immobilie zu kaufen. Mit steigendem Grundpreis steigt der Immobilienoptionspreis im sogenannten Delta). Der Käufer kann die Option zu einer neuen Prämie verkaufen, die die Wertveränderung der Immobilie beinhaltet. Die ursprüngliche Option Käufer kann die Option für 200.000 an den neuen Käufer zu verkaufen. Der neue Käufer wird bereit sein, 200.000 zu zahlen, weil es bedeutet, dass der Gesamtkaufpreis der Immobilie 2,2 Millionen (2 Millionen bezahlt an den ursprünglichen Eigentümer der Eigentümeroption plus 200.000 an den bestehenden Optionsinhaber) beträgt. Am Ende der Transaktion erhält der Eigentümer 2 Millionen plus die 25.000 Optionsprämie, die ursprüngliche Option Käufergewinne mit 175.000 und neue Option Käufer kauft die gewünschte Immobilie zu aktuellen Marktpreisen. Szenario 4. Der Erbauer ist nicht in der Lage, ein Darlehen oder Genehmigungen zu sichern. Er kann auch keinen neuen Käufer für seine Option finden. Der Erbauer lässt die Option auslaufen und verliert die Optionsprämie. Allerdings war der Käufer in der Lage, eine schlechte 2 Millionen Investition durch die Zahlung der 25.000 Prämie (nur 1,25 Prozent der tatsächlichen Deal-Wert) zu vermeiden. Der Verkäufer profitiert von 25.000 über die Option Zeitraum von 6 Monaten und weiterhin auf der Suche nach einem Käufer. In allen Fällen, sobald der Verkäufer einen Immobilienoptionsvertrag tritt. Hat der Verkäufer nicht mehr die Wahl, ob die Immobilie zu verkaufen und zu welchem ​​Preis. Der Verkäufer muss auf die Entscheidung des Käufers warten, die Option auszuüben. Aus diesem Grund erhält und erhält der Verkäufer die Optionsprämie im Voraus. Immobilienoptionen bieten eine kostengünstigere Methode, um von Immobilieninvestments handeln, investieren und profitieren zu können. Allerdings handelt es sich um effektive OTC-Verträge zwischen zwei einzelnen Parteien ohne externe Regulierungsaufsicht. Die beteiligten Parteien müssen sicherstellen, dass der Optionsvertrag gerecht ist. Verzug durch die Option Verkäufer ist eine der großen Herausforderungen in Immobilien-Optionen Vereinbarungen. In solchen Fällen ist der Käufer nur Rückgriff eine Klage. Mangelnde öffentlich zugängliche Informationen und vergangene Aufzeichnungen über Immobilienoptionsteilnehmer stellen eine weitere Herausforderung dar. Immobilienoptionen Anleger sollten auch zusätzliche Aufwendungen wie Gebühren für juristische Dienstleistungen wie die Erstellung und Registrierung des Vertrages berücksichtigen. Put Optionen Eine Put Option gibt dem Eigentümer das Recht, aber nicht die Verpflichtung, den zugrunde liegenden Vermögenswert (ein Rohstoff - oder Futures - Kontrakt) zu verkaufen Der angegebene Ausübungspreis am oder vor dem Verfallsdatum. Sie werden Put-Optionen genannt, weil der Eigentümer der Option den zugrunde liegenden Vermögenswert an den Verkäufer der Option setzen kann. Mit anderen Worten: Der Eigentümer der Put-Option kann den Basiswert an den Verkäufer der Option zum Ausübungspreis verkaufen. Wie bei einem Call-Option muss der Käufer eine Prämie zahlen, um dieses Privileg haben und diese Prämie ist die meisten der Käufer haftet und die meisten sie verlieren könnte. Als Käufer von Put-Optionen hoffen wir, dass die Ware im Preis fällt, weil dies den Wert der Put-Option erhöht, so dass wir die Option später zu einem höheren Preis verkaufen können, als wir dafür bezahlt haben. Versuchen Sie nicht, lassen Sie die Tatsache, dass wir den Preis der Ware zu gehen, um Geld zu verdienen wollen, verwirren Sie. Das Hauptprinzip kaufen niedrig, verkaufen hohe noch gilt, wollen wir immer noch die Put-Option für einen niedrigeren Preis als das, was wir verkaufen es für später kaufen. Der einzige Unterschied ist, dass, um für eine Put-Option, um im Preis zu erhöhen, brauchen wir die Ware, die es auf den Preis fallen wird. Real Estate Put Option Beispiel Lassen Sie uns abholen, wo wir in unserem Immobilien-Beispiel, in dem wir sprachen über in dem Artikel über Call-Optionen als ein Beispiel, wie man Geld mit einer Put-Option, wenn Sie wissen, dass der Preis von etwas fallen wird . Lassen Sie uns so tun, als ob die Hotelkette weiß, dass das Land, auf dem das Hotel gebaut wird, nur für die landwirtschaftliche Nutzung zoniert wird und dass die örtliche Regierung nicht zulässt, dass sie es für kommerzielle Nutzung von Immobilien rezonieren lassen. Wenn es nicht für den Hotelbetrieb rezoned wird der Wert drastisch zu reduzieren, da es nur als Farm wieder verwendet werden kann. Dieses würde es zurück zu seinem ursprünglichen Wert von 100.000 fallen lassen, bevor alle diese Abkommen geschehen waren. Um sich zu schützen und von dem möglichen Unglück dieses Szenarios zu profitieren, nähert sich die Hotelkette einem Immobilieninvestor und sagt ihm, dass sie eine Put-Option von ihnen für 5.000 kaufen möchten. Mit dieser Put-Option verspricht der Anleger, der Hotelkette die Möglichkeit zu geben, sie für 150.000 zu verkaufen oder zu verkaufen. Soweit der Investor weiß, die Eigenschaft ist im Wert von 200.000 jetzt, so ist er bereit, 5.000 für diese Optionen möglich Verpflichtung zu kaufen, die Eigenschaft für 150.000 zu kaufen, wenn das Hotel so wählt, dies zu tun in den nächsten 6 Monaten vor Ablauf der Option abläuft. Ein paar Monate später findet die Hotelkette heraus, dass die örtlichen Behörden nicht zulassen, dass das Hotel rezoniert wird, so dass sie das Hotel nicht mehr bauen können. Daher sagen sie dem Investor, sie wollen ihr Recht, ihm das Eigentum für 150.000 zu verkaufen ausüben. Der Investor ist gezwungen, 150.000 an die Hotelkette zahlen, um das Eigentum zu besitzen, was bedeutet, es kostet ihn 145.000, weil er 5.000 erhielt vor ein paar Monaten für die Option, die er verkauft. Die Hotelkette begrenzt dann ihre Verluste durch den Verkauf einer Immobilie für 150.000, die nur 100.000 wert war jetzt, dass es nur als Bauernhof genutzt werden kann. Durch den Kauf der Option für 5.000 konnten sie 45.000 machen, die sie sonst nicht machen konnten. 150.000 vom Investor mdash5.000 Kosten der Option mdash100.000 wahren Wert des Eigentums 45.000 Gewinn aus Put-Option Hätte die Regierung ihnen erlaubt, das Hotel zu bauen, hätten sie die Option wertlos verloren gegangen und verloren 5.000 für die Kosten der Option. Dies ist, wie Geld mit Put Optionen gemacht werden kann, wenn ein zugrunde liegendes Asset im Preis fällt. Futures Put Option Beispiel Nun können Sie ein Beispiel, das Sie tatsächlich mit in den Futures-Märkten beteiligt sein können. Angenommen, es ist jetzt Mitte September mit Dezember Gold Futures derzeit bei 1.400 pro Unze und Sie denken, dass Gold gehen wird in. So kaufen Sie ein Dezember Gold 1.300 Put für 10.00, die 1.000 (1.00 in Gold ist 100 wert). Unter diesem Szenario als Option Käufer die meisten Sie riskieren auf diesem besonderen Handel ist 1.000, die die Kosten der Put-Option ist. Ihr Potenzial ist groß, da die Option wird sich lohnen, was Dezember Gold-Futures sind unter 1.300. Im perfekten Szenario, würden Sie verkaufen die Option zurück für einen Gewinn, wenn Sie denken, Gold hat Talsohle. Lets sagen, Gold wird bis 1.250 pro Unze bis Mitte November (das ist, wenn Dezember Gold Optionen auslaufen), und Sie wollen Ihre Gewinne zu nehmen. Sie sollten in der Lage sein, herauszufinden, was die Option handelt, ohne auch nur ein Angebot von Ihrem Broker oder aus dem Internet. Nehmen Sie nur dort, wo Dezember Gold-Futures sind, an denen 1.250 pro Unze in unserem Beispiel und subtrahieren aus, dass der Ausübungspreis der Option, die 1.300 ist, und Sie kommen mit 50, die die Optionen intrinsischen Wert ist. Der innere Wert ist der Betrag der zugrunde liegenden Vermögenswert ist aber der Ausübungspreis oder in-the-money. 1,300 Basispreis mdash1,250 Basiswert (Dezember-Gold-Futures) 50 Intrinsischer Wert Jeder Dollar im Gold ist 100 wert, so dass 50 Dollar auf dem Goldmarkt 5000 (50X100) auf Ihren Kontowert wert sind. Um Ihren Gewinn zu erzielen, nehmen Sie 5.000 - 1.000 4.000 Gewinn auf einer 1.000 Investition. 5.000 Optionen aktueller Wert mdash1.000 Optionen ursprünglicher Preis 4.000 Gewinn (minus Provision) Natürlich, wenn Gold über Ihren Ausübungspreis von 1.300 bei Sühne wäre es wertlos wäre und Sie verlieren Ihre 1000 Prämie plus die Provision, die Sie bezahlt haben. Wie Sie sehen können, kaufen Put-Optionen können Sie das Potenzial, Geld zu verdienen sollte ein Futures-Markt im Preis fallen. Natürlich muss es weit genug unterhalb Ihres Ausübungspreises fallen und bevor die Optionen ablaufen für diesen Handel zu arbeiten, so dass neben der Auswahl der richtigen Markt Richtung müssen Sie darauf achten, die richtige Ausübungspreis und Ablaufdatum für Ihren Handel zu wählen Profitabel sein. Wenn Sie nicht mit dem Handel falsch sind, können Sie etwas oder das ganze Geld für den Kauf der Put Option verlieren. Real Estate Exchange (REE) ist die 1 Website für die Suche nach 1031 Exchange Properties für Direct 1031 Exchange - Principal an Principal. Wenn Sie nicht verkaufen können, dann tauschen Sie aus. ÜBER 7.000 LISTE und 8.000 AKTIVE MITGLIEDER. Immobilien-Börse (REE) ist seit 1999 online. 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